iDeCo運用商品の除外に関するご案内の対応

iDeCo運用商品の除外に関するご案内が突然届く。

確定拠出年金の法律が変わり、「運用商品数を35以下にする」というルールとなり、 利用しているSBI証券のiDeCoでは、現在67の商品があり、半数近くが除外されるようになる。
（なお、すぐに除外されるわけではなく、今後5年ほどかけて対応される）

拠出・運用している商品のうち、

1. グローバル・ソブリン・オープン（ＤＣ年金）
2. 野村世界ＲＥＩＴインデックスファンド（確定拠出年金向け）

が除外対象に含まれていた。

除外開始までまだまだ期間はあるが、あとになるほど、そういう除外手続きで「売り」圧力になる可能性もあるので、 穏やかな今の時期に、この分の拠出先の振替とスイッチングを行うことにする。
なるべく同じ分類にしたいため、以下のように変更する。

グローバル・ソブリン・オープン（ＤＣ年金）
↓
野村外国債券インデックスファンドDC


野村世界ＲＥＩＴインデックスファンド（確定拠出年金向け）
↓
三井住友・ＤＣ外国リートインデックスファンド


各商品の基準価額の騰落率
グローバル・ソブリン・オープン（ＤＣ年金）
3ヶ月：-0.12
6ヶ月：-1.41
1年：-1.25
3年：-2.56
5年：2.41

野村外国債券インデックスファンドDC
3ヶ月：-0.45
6ヶ月：-1.22
1年：0.06
3年：-2.09
5年：3.45

野村世界ＲＥＩＴインデックスファンド（確定拠出年金向け）
3ヶ月：7.77
6ヶ月：5.33
1年：2.95
3年：1.07
5年：8.79

三井住友・ＤＣ外国リートインデックスファンド
3ヶ月：8.15
6ヶ月：5.53
1年：2.60
3年：-
5年：-


海外債券のは、従来よりも運用利回りが良くなるかもしれない。
海外REITは、それほど変わらず。

KoM 8/23/2018 Tags : Finance-経済など